Si eres propietario de un inmueble en España pero resides en el extranjero, es probable que te estés preguntando cómo gestionar tu herencia, especialmente en lo que respecta a la validez de tu testamento. Muchas personas asumen que un testamento redactado en su país de origen es suficiente, pero la realidad es mucho más compleja. A continuación, exploraremos por qué un testamento español es fundamental para asegurar que tus deseos se cumplan de manera efectiva.
Por qué tu testamento extranjero podría no ser suficiente
Imagina que falleces teniendo una villa en la Costa Blanca y has dejado un testamento en tu país de residencia (por ejemplo, en el Reino Unido o Canadá) que legó todo a tu cónyuge. ¿Qué sucede en esa situación?
- Complejidad del proceso: Tus herederos (tal vez tu cónyuge o hijos) deberán utilizar ese testamento extranjero para reclamar la propiedad española. Esto significa que tendrán que reunir una serie de documentos: el testamento extranjero, un certificado de sucesiones de tu país que confirme su validez, y luego apostillar y traducir oficialmente esos documentos al español. Este proceso puede ser costoso y prolongado, a menudo requiriendo la contratación de abogados españoles para navegar por la burocracia.
- Congelación de activos: Los bancos españoles congelan cualquier cuenta a tu nombre tras tu fallecimiento. Tus herederos no podrán desbloquearla para pagar, por ejemplo, los impuestos de herencia o los gastos de propiedad hasta que demuestren su derecho a heredar. Sin un testamento español, esa prueba es tu certificado de sucesiones, lo cual podría demorar meses. Mientras tanto, los impuestos deben ser pagados en un plazo de seis meses en España, lo que puede resultar en cargos por retraso.
- Incertidumbre legal: En ausencia de un testamento español, España aplicará su ley de sucesiones por defecto. Si eres británico, por ejemplo, la legislación española podría indicar que la sucesión de la propiedad española se rige por la ley británica (debido a tu nacionalidad), pero demostrar esto a las autoridades españolas sin un testamento en español puede ser complicado.
- Posible intestato para activos españoles: Algunos testamentos extranjeros, si están mal redactados, pueden no cubrir claramente la propiedad en el extranjero. Por ejemplo, un testamento redactado en casa podría indicar «dejo mi patrimonio en [país de origen] a X» sin mencionar propiedades en el extranjero. Los tribunales españoles podrían considerar que la propiedad española no está dispuesta por ese testamento, activando las reglas de intestato en España y distribuyendo la propiedad de manera diferente a lo que habías previsto.
Por lo tanto, confiar únicamente en un testamento extranjero podría generar retrasos, mayores complicaciones legales e incluso resultados no deseados.
Cómo un testamento español resuelve estos problemas
Un testamento español, diseñado específicamente para tus activos en España, actúa como una llave que desbloquea un proceso de herencia mucho más rápido y directo:
- Reconocimiento directo: Un testamento notarial español se archiva en España y se registra. Tras tu fallecimiento, tus herederos pueden solicitar un simple certificado del Registro Central de Testamentos para acceder a ese testamento y al notario que lo guarda. Luego pueden acudir a ese notario (o a cualquier notario con la información del registro) y obtener una copia oficial de tu testamento. Dado que está en español y elaborado por un notario español, su validez es indiscutible localmente.
- Claridad en la elección de la ley: En el testamento español, puedes especificar «quiero que la herencia de mis activos españoles se rija por la ley de [tu nacionalidad]». Las autoridades españolas seguirán esa ley, lo que usualmente significa que seguirán las instrucciones de tu testamento plenamente, ya que la mayoría de las leyes comunes permiten una disposición testamentaria libre.
- Reducción de costos y tiempo: Redactar y ejecutar un testamento español podría costar unos pocos cientos de euros y tomar solo una hora de tiempo de notaría. Comparado con miles en honorarios legales y meses de gestión posterior al fallecimiento utilizando únicamente un testamento extranjero, es un caso clásico de que «prevenir es más barato (y simple) que curar».
- Prevención de congelaciones administrativas: Como el testamento español acelera el proceso, los activos, como cuentas bancarias, pueden transferirse más rápidamente a los nombres de los herederos, lo que significa menos tiempo congelados. También se puede gestionar el impuesto de sucesiones a tiempo, evitando penalizaciones.
- Adaptado a la distribución de activos en España: Tu testamento español puede abordar específicamente la propiedad en España. Por ejemplo, tal vez tu testamento de origen sea muy general. En el testamento español, podrías especificar «dejo mi casa en la dirección XYZ en España a mi hija Y». Este nivel de especificidad ayuda al notario y al registro a asegurar una transferencia correcta.
En resumen, un testamento español proporciona certeza y simplicidad para manejar tus activos en España después de tu fallecimiento, evitando muchos problemas a tus herederos.
Resolviendo preocupaciones sobre tener dos testamentos
La gente se pregunta: “¿No causará conflicto tener dos testamentos o uno anulará al otro?” La clave está en una redacción adecuada:
- Tu testamento español debe contener una cláusula que lo limite a activos españoles y que sea independiente de cualquier testamento extranjero. Por ejemplo: «Este testamento se hace con la intención de no revocar ningún testamento anterior realizado en [país de origen] respecto a activos ubicados fuera de España».
- Es aconsejable actualizar tu testamento extranjero para mencionar: «He realizado un testamento separado que trata sobre mis activos en España; este testamento no cubre esos activos españoles». Muchas veces, los testamentos extranjeros ya incluyen algo similar: «Dejo todos mis activos en todo el mundo excepto aquellos para los cuales he hecho un testamento especial local».
- Cuando se hacen de esta manera, los dos testamentos se complementan. Los notarios españoles y los abogados extranjeros han tratado con esto durante décadas, por lo que es una práctica común.
- ¿Qué sucede si accidentalmente tienes disposiciones superpuestas? En ese caso, el último testamento prevalece sobre esa parte superpuesta, lo que puede causar confusión. Por eso, asegurarse de que estén claramente separados por geografía evita cualquier superposición.
Otro interrogante es: “No hablo español, ¿cómo sé qué estoy firmando?” Los notarios españoles pueden organizar:
- Un traductor oficial presente, o
- Algunos notarios son bilingües y elaboran el testamento en español y proporcionan una traducción al inglés para mayor comodidad, aunque el texto en español es el que cuenta. También puedes llevar a tu propio traductor.
- El notario leerá el testamento en voz alta (esto es obligatorio), así que con la traducción podrás entenderlo. Puedes hacer preguntas y modificar cláusulas; no es un mero trámite, es tu documento.
Respecto a los costos, son relativamente bajos. La tarifa notarial podría oscilar entre 60 euros y algunos cientos, dependiendo de la complejidad y longitud del documento. Si decides utilizar un abogado para redactarlo, podría ser un poco más. Pero en comparación con los valores patrimoniales, es trivial y, más importante, en comparación con el costo de no tener uno.
¿Necesito un testamento español si poseo una propiedad en España?
Si tienes propiedades en España pero vives en el extranjero, es altamente recomendable contar con un testamento español. Aquí hay un resumen de las razones por las que es tan necesario:
- Facilidad para los herederos: Ellos tratarán con las autoridades españolas utilizando documentos en español, evitando la necesidad de recorrer tribunales extranjeros.
- Rapidez: Podría resolverse en un par de meses en comparación con un año o más con solo un testamento extranjero. Los plazos fiscales se cumplirían y la propiedad se transferiría rápidamente.
- Precisión legal: Asegura que la ley de sucesiones española se aborde para evitar sorpresas, especialmente con respecto a la herencia forzada.
- Tranquilidad: Sabes que ese aspecto está manejado; tu hogar se encarga del resto, lo que facilita el proceso según la jurisdicción.
¿Existen casos en los que podrías no necesitar uno?
- Si solo tienes activos mínimos aquí (por ejemplo, solo una pequeña cuenta bancaria) y realmente no te importa el proceso lento o tus herederos no tienen prisa. O si estás bien con los resultados de intestato en España.
- Pero incluso en ese caso, un testamento simple es tan fácil y barato que, ¿por qué no eliminar cualquier incertidumbre?
Una excepción podría ser si tu país de origen es uno en el que tener un segundo testamento podría causar confusión o un proceso de sucesiones adicional. No es común, ya que la mayoría de los países de derecho común aceptan múltiples testamentos, siempre que cada uno esté limitado en alcance.
Para la gran mayoría de los propietarios extranjeros, el consejo de cada firma legal española y consulado es constante: haz un testamento español. Es un paso sencillo para evitar grandes complicaciones.
Por lo tanto, ¿necesitas un testamento español si posees una propiedad en España pero vives en el extranjero? Sí, es muy recomendable tener uno. Esto garantiza que tus activos en España sean gestionados exactamente como deseas, con el menor esfuerzo posible, conforme a la ley española. Dada la cantidad de problemas que se pueden evitar y el bajo esfuerzo requerido, es una decisión sabia para cualquier propietario extranjero en España.